“我错了，我一定尽快把公积金还上，再也不敢耍‘小聪明’了。今后我要遵纪守法，不敢越‘雷池’半步。”7月13日，聊城市高唐县检察院办案检察官回访案件当事人王某时，王某表态说。
日前，这起由王某一手策划、导演的一起骗取住房公积金，用于偿还欠款的虚假诉讼案终于盖棺定论。经高唐县检察院监督，该县法院撤销原调解书，并作出对案件当事人王某罚款一万元、对案件另一当事人李某罚款五千元的司法惩戒。
翁婿合演上公堂
王某为某银行职工，其妻身体不佳、在农村务农，两个孩子为在校学生，一家人生活压力大。王某的岳父李某经营生意，家境较为富裕，“我常常以现金形式资助女儿女婿，没有打过欠条。”李某案发后回忆说。
随着资助的资金越来越多，李某担心此举会引起自己与儿子的家庭矛盾，于是就停止资助女儿，还找到女婿王某索要以前资助的钱。“再不还钱，我就起诉你。”李某威胁王某。
2019年10月，李某以民间借贷纠纷为由将王某诉至高唐县人民法院，诉称王某于2019年7月6日向其借款46万元，约定年利率1．5％，请求判令王某偿还借款本息并承担诉讼费用。
案件审理中，双方无实质抗辩、迅速达成调解。高唐县人民法院于2019年11月25日作出《民事调解书》，对案涉46万元借贷事实予以确认。随后李某申请强制执行，法院依法查封王某工资及住房公积金账户。但在执行过程中，双方快速达成执行和解，李某主动申请解除对王某的账户冻结、限制消费令等强制措施，王某通过执行程序套取本人住房公积金账户资金18万元。
大数据模型识破虚假诉讼
检察机关在涉住房公积金法律监督模型应用中发现该案异常线索，遂依法启动民事诉讼监督程序。
检察机关依托该模型，对民间借贷、执行和解、公积金提取等数据进行碰撞比对，发现该案当事人为近亲属、诉讼中无争议、调解速度异常、执行中主动解封等多项虚假诉讼特征，立即将该案列为重点监督案件开展核查。
办案检察官全面调取法院卷宗、银行交易流水、公积金提取记录等，对王某、李某及相关人员开展调查，办案检察官注意到“李某系王某岳父”这个关键事实，揭开了案件的冰山一角，随即展开深入调查，迷雾被逐渐拨开。
既然案发后李某称自己多年资助女儿，并没有让女儿打欠条，那么法院认定46万元欠款的理由在哪？
迷雾重重之下的内情是：王某从事银行工作多年，凭借熟悉借贷纠纷，提起诉讼流程的便利，遂伪造银行交易流水、伪造欠岳父李某46万元的欠条。“我欠我岳父李某钱是事实，但因是亲戚关系，当初并未打欠条；后来为了诉讼需要，现打的欠条。”至于王某欠李某的具体数额，李某和王某都难以说清。
而事后分析法院卷宗所载，银行转账流水系王某利用银行从业人员职务便利，以岳母刘某的23万元定期存单在三人账户间循环转账伪造形成，无真实资金交付与借贷流程。
王某也承认，两人并无真实46万元借贷关系，此举纯粹是为了提取公积金，避免岳父家庭矛盾。“2019年7月6日，我将岳母的三张共23万元定额存单转到岳父李某账户，然后又转到自己账户，再从自己账户取出，办成岳母的存单；次日，又从岳母存单取出23万元，转到岳父李某的账户，接着又转到自己的账户，再从自己账户取出后，为岳母办理了三张定额存单。最后提交法院的银行交易流水，其实是岳母的三张存单共23万元来回转账形成的。”案发后王某说。
为“小聪明”付出“真代价”
在查清案件事实、固定完整证据链基础上，检察机关认定该案系典型恶意串通、伪造证据、虚构债权债务骗取住房公积金的虚假诉讼，遂依法向高唐县人民法院提出再审检察建议，详细阐明虚假诉讼事实与法律依据。高唐县法院完全采纳监督意见，裁定对该案再审，驳回李某全部诉讼请求，从根本上纠正原裁判。同时，针对李某、王某虚构事实、伪造证据、滥用诉权的违法行为，法院经审查，依法对虚假诉讼行为人李某予以罚款五千元，对王某予以罚款一万元，切实维护司法权威与诉讼秩序。
针对该案暴露出的金融机构内部风控薄弱、从业人员法治教育不足等问题，检察机关依法向监管部门制发社会治理检察建议，建议强化穿透式监管、完善内部风控、加强从业人员法治教育、健全监管问责机制。金融监管部门按期书面回复并全面落实整改，实现从个案办理到类案监督再到系统治理的监督效果。
办案检察官在此发出警示：住房公积金是职工专项住房保障资金，提取必须符合法定条件，任何通过伪造证据、虚假诉讼等手段套取公积金的行为，均属于违法行为；虚假诉讼严重扰乱司法秩序，损害司法权威，行为人将面临罚款、拘留等司法惩戒，情节严重的还会构成虚假诉讼罪，追究刑事责任。
（杨兆峰、赵杰）
