近日，建行济南洪楼支行柜员在日常业务办理中，凭借敏锐的风险洞察力和丰富的反诈经验，成功识破并拦截一起以“换汇”为幌子的诈骗案件，当场锁定门外“盯梢”同伙，避免年轻客户沦为犯罪工具，用实际行动守护了群众财产安全和社会金融秩序。

当日傍晚，一名神色紧张的年轻女孩匆匆走进该行大厅，要求查询银行卡状态。柜员核实后告知卡片正常，这本是一次常规业务，然而当女孩展示他人向其转账5万元的视频，并称需办理后续转账手续时，柜员立即察觉异常——银行系统内并无对应流水记录。

柜员当即暂停业务办理，耐心与女孩沟通。随着交流深入，一个骗局逐渐浮出水面：女孩通过网络结识自称上海留学的“印尼人”，对方让她先接收“第三人”5万元，再转给自己兑换印尼币，最终转回“第三人”，还承诺支付1500元“好处费”。凭借专业判断，柜员认定这是典型的“跑分洗钱”类诈骗陷阱。

网点迅速启动应急预案，一方面安抚女孩情绪，详细剖析骗局本质，严肃告知其行为可能涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”的法律风险；另一方面第一时间报警。民警快速抵达现场，此时大堂经理发现网点外有一名形迹可疑人员徘徊张望。经警方调查，该人员正是骗局中的“第三人”，系其将家住槐荫区的女孩带至该网点并全程“盯梢”。在民警与工作人员的共同劝导下，女孩彻底醒悟，庆幸自己未迈出错误一步。

此次成功拦截，彰显了建行济南洪楼支行员工高度的责任心和专业的风险识别能力。该行表示，将持续筑牢金融安全“最后一道防线”，把风险防控融入每笔业务、每次沟通，以专业守护百姓“钱袋子”，以责任捍卫金融秩序。（来源：建行山东省分行）