近日，兴业银行济南分行在泰安的一家支行成功拦截一起涉诈资金交易，凭借工作人员高度的警惕性和专业的处置能力，为客户守住了资金安全，彰显了金融机构在反诈工作中的重要防线作用。

7月2日，一名女性客户来到兴业银行泰安肥城支行网点办理取款业务。网点柜员在接待过程中，严格遵照加强受害人预警劝阻工作文件要求，认真落实“三必问”“九必查”核查制度，仔细询问客户取款的具体用途。客户最初称“买东西”，在柜员进一步追问下，又先后改口为“孩子上中学需要买房”“孩子上辅导班要交钱”，其回答含糊不清、逻辑混乱，立即引起了柜员的警觉。

为进一步核实情况，银行工作人员登录系统查询发现，该客户银行卡账户因涉赌涉诈可疑已被止付。查看账户流水后，工作人员注意到7月1日有一笔1．8万元的资金由朱某跨行转入。当被问及该笔资金来源时，客户称是“朋友朱某之前因媳妇生病借款，现在归还的欠款”。

鉴于多项可疑情况叠加，柜员第一时间将情况报告给会计主管。主管随即请客户经理陪同客户联系其所述“朋友朱某”核实款项来源。此时，客户掏出一张写有对方姓名、手机号码及地址的纸条，拨通电话后，对方自报为“朱某某”，但其口音为南方口音，使用的上海手机号也与客户所述“陕西人口音”明显不符，可疑特征进一步凸显。

面对这一情况，银行工作人员一边耐心安抚客户情绪，向其解释“为保障资金安全，需要进行必要核查”，获得了客户的理解与配合；一边迅速将相关情况上报分行，并同步提交至反诈中心。反诈中心接到线索后迅速行动，当面与客户核实，最终确认该笔1．8万元资金实为涉诈过渡资金；银行工作人员向客户普及了银行账户如何正常使用、涉案账户应承担的法律责任与处罚以及对个人信用记录的影响，成功避免了客户卷入诈骗案件及个人遭受财产损失。

兴业银行济南分行安全保卫部负责人表示，“此次成功拦截涉诈资金，是兴业银行济南分行扎实推进反诈工作、筑牢金融安全防线的生动实践。下一步，兴业银行济南分行将持续强化员工反诈意识和业务能力，严格执行各项核查制度，全力守护客户的‘钱袋子’，为防范打击电信网络诈骗犯罪贡献金融力量。”（兴业银行泰安分行）